Брокеры-мошенники: как вычислить обман и вернуть деньги?
Популярность онлайн-брокеров значительно возросла среди трейдеров. Однако брокеры-мошенники тоже активно используют этот рынок для обмана инвесторов. Как не попасть в ловушку, не остаться без денег и работать только с проверенными компаниями?
Как выяснить, брокер — обманщик или нет?
Разберем проблемы на бесплатной консультации
Кто такие биржевые брокеры?
Брокер — это профессиональный участник фондового рынка, обязанный иметь лицензию. Он выполняет роль посредника между продавцом и покупателем на различных рынках: фондовом, валютном, ипотечном и во внешней торговле.
Основная задача — правильно оформить сделку, соблюдая юридические требования и защищая интересы всех сторон.
Основные услуги брокерских платформ
Консультирование клиентов по вопросам трейдинга
Открытие торговых счетов для сделок с активами
Прием заявок от трейдера на покупку и продажу активов
Обработка сделок и перевод средств на счет клиента
Отслеживание баланса счета клиента в личном кабинете
Составление отчетов по всем финансовым операциям
Выдача справок о доходах, активах и налогах клиента
Работа с документами, подтверждающими сделки
Риски работы с брокерами
Одна из основных проблем для трейдеров — недостаточная прозрачность брокеров. Всегда существует риск наткнуться на компанию, скрывающую информацию. Это может привести к финансовым потерям.
Опасные посредники и брокеры-мошенники
Анонимные брокеры представляют особую опасность для своих клиентов. К числу таких посредников можно отнести:
- Брокеров, которые не указывают о себе абсолютно никакой юридической, контактной и регистрационной информации
- Новые компании, которые еще не завоевали репутацию на рынке и остаются «темной лошадкой»
- Компании с сомнительными зарубежными лицензиями (например, офшорные), которые не обеспечивают защиту инвесторов из РФ
Проверить брокера на мошенничество бесплатно
Как отличить брокера-мошенника?
Все псевдоброкерские сайты имеют определенные признаки, выдающие опасность.
Чтобы понять, является ли брокер мошенником или реальным посредником, необходимо обратить внимание на следующие моменты:
Лицензия
Проверить ее подлинность можно на сайте выдавшего документ регулятора (в России это Центробанк).
Репутация
Отзывы и информацию о компании можно найти на специализированных форумах и сайтах.
Опыт работы
Компании с долгосрочной историей на рынке обычно надежнее. Поможет проверка возраста доменов.
Тарифы и условия
Вся информация о ценах и услугах должна быть подробно изложена на сайте.
Торговый терминал
Если брокер навязывает собственное ПО, не давая альтернативы — это плохой знак.
Прозрачность сервиса
Использование демо-счета поможет протестировать платформу и оценить удобство работы.
Выбор надежного брокера требует внимательности, особенно с учетом огромного количества предложений на рынке.
Приемы аферистов: как обманывают брокеры-мошенники?
Существуют характерные признаки того, что перед трейдером фальшивый брокерский сайт. Аферисты часто используют одинаковые приемы, позволяющие незаконно зарабатывать на клиентах.
«Холодные» звонки и агрессивная реклама
Мошенники часто звонят с неизвестных номеров, представляясь сотрудниками инвестиционных компаний, и предлагают свои услуги. Звонок сопровождается типичными вопросами о доходе, о желании зарабатывать больше и так далее.
Обещания высокой доходности
Обещания значительного дохода, например, удвоение вложений за неделю или 1000% годовых, — это явные признаки мошенничества. Инвестиции всегда связаны с рисками, и никто не может гарантировать такие цифры.
Психологическое давление
Брокеры-мошенники применяют психологические манипуляции, чтобы убедить жертву инвестировать. Ссылаются на авторитетных экспертов, показывают фальшивую статистику и используют сложные термины. Когда жертва поверит, настаивают на срочности и подчеркивают, что возможность скоро исчезнет.
Перевод денег не на официальный счет
Брокеры-мошенники часто просят перевести деньги через карты, электронные кошельки или купить биткоины, избегая официальных каналов. Все финансовые операции должны проводиться через официальный сайт компании по обнародованным реквизитам
Фальшивые сайты
Создание сайтов-клонов — еще одна тактика мошенников. Такие сайты могут копировать как известные компании, так и друг друга. Клоны выглядят как настоящие, но часто на них можно найти ошибки в доменных именах или отсутствие SSL-сертификата (незащищенное соединение).
Отсутствие SSL-сертификата
Проверенные брокеры всегда используют защищенные соединения (SSL-сертификат). Чтобы убедиться в этом, нужно кликнуть на замок в адресной строке браузера. Если не появляется сообщение «Соединение защищено», это настораживающий сигнал, и сайт может быть мошенническим.
Проверить брокера на мошенничество бесплатно
Популярные схемы обмана лжеброкеров
Брокеры-мошенники используют различные схемы для обмана трейдеров и инвесторов.
Каждая из них имеет
характерные
признаки
Обман на обучении
лжеброкеры предлагают начать «обучение трейдингу», внушая мнимую простоту и гарантию успешных ставок, после чего подталкивают как можно быстрее перейти от теории к практике
Торговля по фальшивым сигналам
предоставление ложных торговых рекомендаций, которые приводят к убыткам, с попытками переложить ответственность на жертву.
Имитация торговли на фальшивых платформах
использование поддельного программного обеспечения для создания иллюзии успешной торговли с целью вытянуть деньги.
Обман с публичной офертой
на фальшивых сайтах мошенники предлагают подписать оферту с ложными регистрационными данными и условиями, нарушающими права клиентов.
Персональный менеджер
манипуляции с «персональным аналитиком», который убеждает клиента инвестировать больше и больше, пока депозитные средства полностью не исчерпают себя
Обман при подписании договора
брокеры-мошенники подсовывают договор с невыгодными условиями, скрывая важные пункты или меняя текст документа после подписания.
Обман на ПАММ-счетах
обещания высокой доходности при передаче средств в доверительное управление брокеру-мошеннику, что заканчивается потерей вложений.
Приглашение в управляющие трейдеры с последующим обманом
обещания прибыли и карьерного роста в обмен на инвестиции, которые в итоге приводят к потерям.
Что делать, если обманул брокер-мошенник?
Как могут помочь финансовые юристы
Существуют специалисты, которые ведут дела против мошеннических брокеров. Выбирая такого эксперта, необходимо учесть:
- опыт и специализацию
- лицензии и сертификации
- отзывы и рекомендации
- состав и стоимость работы.
Специалисты могут предоставить следующие услуги:
- первичная консультация и анализ ситуации
- подготовка документов и доказательств
- разработка стратегии возврата средств
- ведение переговоров с брокером
- досудебный возврат денег
- представительство в суде
- помощь в исполнении судебных решений
Чарджбэк как одно из решений проблемы
Одним из эффективных способов вернуть деньги от брокера-мошенника может быть использование chargeback-сервиса. Процесс чарджбэка заключается в оспаривании транзакции. Для его начала необходимо предоставить банку подтверждающие документы, такие как:
договор с брокером
квитанции или чеки о переводах ему средств
скриншоты личного кабинета с информацией о балансе, пополнениях и отклоненных выводах
скриншоты переписки и аудиозаписи разговоров с представителями компании
ответ полиции на заявление (при наличии, даже если уголовное дело не возбуждено)
Важно учитывать,что международные правила чарджбэк дают право оспорить каждую транзакцию только один раз. Если получить отказ из-за неидеального заявления и пакета документов, этот единственный шанс на досудебный принудительный возврат будет потрачен напрасно. Чтобы улучшить шансы на возврат денег от брокера-мошенника, заручитесь экспертным сопровождением.
Как выяснить, брокер — обманщик или нет?
Разберем проблемы на бесплатной консультации