Брокер требует бенефициара для вывода средств — это обман

Люди занимаются инвестициями и обращаются к брокерам в надежде на прибыль, но часто деньги достаются только мошенникам. Они используют самые современные инструменты и совершенствуют технологии для обмана клиентов. В последнее время появился новый сценарий, который вызывает особую тревогу — это схема привлечения бенефициара, якобы необходимая для снятия средств. Кто это такой, зачем он нужен и как не стать жертвой подобного обмана?

Почему брокеры-мошенники требуют найти бенефициара для вывода денег

Финансовые аферисты всегда ищут новые способы усложнить процесс вывода средств. Этим они достигают сразу нескольких целей.

1. Не оставляют жертве шансов вернуть свои деньги.
2. Придают обману видимость нормативных препятствий и, соответственно, иллюзию законности.
3. Удерживают жертву в убеждении, что с брокером все в порядке, это на стороне трейдера есть проблема, которую можно решить, выполнив требования закона.
4. Выманивают деньги под убедительно выглядящими предлогами: якобы для решения проблемы на стороне трейдера, препятствующей выводу денег от брокера.

Одним из таких способов все это реализовать стало требование привлечь бенефициара — человека, на чей счет якобы будут переведены средства. На первый взгляд, это кажется логичным шагом, особенно если у клиента имеются проблемы с кредитной историей или закредитованностью, превышающей некие лимиты. Однако на практике это лишь хорошо продуманный обман.

Мошенники объясняют необходимость привлечения бенефициара тем, что банки или регуляторы якобы блокируют транзакции из-за высокого уровня долговой нагрузки клиента. Они ссылаются на реальные нормативные акты, например, на реальные и довольно свежие ограничения регулятора Центрального банка по выдаче новых займов и борьбе с непосильной закредитованностью населения. Конечно, приведенные в пример документы либо не относятся к делу, либо и вовсе были сфабрикованы мошенниками.

Даже при хорошей кредитной истории человеку могут отказать в кредите, но к возврату денег от брокера это отношения не имеет. А все важное о кредитной истории и мифы о ней можно узнать из этой статьи нашего блога.

Нужен ли в реальности бенефициар для вывода денег от брокера?

В общем смысле бенефициаром называют лицо, которое является получателем всех платежей. Для снятия вывода средств от приличного брокера ничего подобного не требуется. Более того, антиотмывочное законодательство требует от финансовых компаний всего мира, чтобы средства клиентам перечисляли строго на те самые реквизиты, с которых их ранее зачисляли на счет.

В контексте мошеннической схемы бенефициар — это человек, который предоставляет свой счет и другие платежные реквизиты трейдеру. Именно с нового счета доверенного лица должны совершаться платежи, пока основной кошелек клиента недоступен или находится под арестом.

Бенефициаром должен быть исключительно близкий человек, который заинтересован в помощи вкладчику. Как правило, это член семьи или другой родственник. Если таковых нет, брокеры-мошенники рекомендуют привлекать друзей.

Схема обмана при выводе денег от брокера через синхронизацию счетов или зеркальный платеж

После того как бенефициар утвержден, его счет якобы связывают с учетной записью проблемного клиента. Лжеброкеры уверяют, что теперь доверительный аккаунт будет использоваться для всех расчетов, и именно на него поступят деньги. Но здесь начинается новый этап обмана.

Чтобы «синхронизировать» счета, бенефициару предлагают отправить брокеру от трети до половины суммы, которую планируется вывести. Это так называемая зеркальная транзакция, которая уже использовалась в схемах с фейковыми криптообменниками. К сожалению, этот платеж может быть не единственным.

Каждый финансовый юрист скажет, что никаких бенефициаров для вывода денег с биржи или от брокера не нужно, а любое обоснование в пользу привлечения дополнительного человека является явным признаком мошенничества. Все расчеты должны проводиться исключительно между брокером и его непосредственным клиентом, и привлечение третьих лиц по закону здесь мало того что не требуется, а прямо запрещено.

Как брокеры-мошенники обирают близких людей инвестора через гибридную схему обмана с бенефициаром

Мошенники не останавливаются на простых сценариях. Они создают сложные многоходовки, чтобы максимально запутать жертву и выманить как можно больше денег. Вот как это выглядит:

1. Человеку предлагают попробовать свои силы в инвестициях, обещая высокий, возможно даже пассивный доход. Для начала достаточно внести небольшую сумму.
2. Первые вложения якобы приносят прибыль, и клиенту даже позволяют вывести небольшую сумму, чтобы закрепить доверие.
3. Воодушевленный инвестор вкладывает больше денег, иногда даже берет кредит по совету «заботливых» консультантов.
4. Когда клиент запрашивает вывод средств, ему начинают рассказывать о выдуманных представителями брокера проблемах: международных налоговых кодах, блокировках со стороны банка, негодной кредитной истории и т.д.
5. Для получения денег пользователя убеждают в необходимости привлечения доверенного лица, на счет которого и будут выведены средства. Клиент срочно просит помощи у родственников либо близких.
6. Бенефициару представители брокера-мошенника предлагают внести часть суммы для подтверждения транзакции. Это становится либо последним этапом обмана (неперспективную жертву просто блокируют), либо началом новой надстройки.
7. Мошенники могут начать звонить от имени банка или финансового регулятора бенефициару и пугать блокировкой, угрожать судом и конфискацией всего имущества. При этом требуют от него дополнительных денежных переводов для предотвращения преследования по закону и прочих проблем.

Таким образом, мошенники выманивают деньги не только у самого инвестора, но и у его близких, придумывая все новые и новые причины потребовать еще денег. Порой доходит до вовлечения в схему обмана 2-4 бенефициаров параллельно или друг за другом.

Мошенники достигают успеха благодаря нескольким факторам. Во-первых, они используют психологические приемы, такие как создание иллюзии срочности и ограниченности предложения. Во-вторых, они маскируются под легальные компании, используя профессионально оформленные сайты и документы, пытаются давить авторитетом. В-третьих, они играют на человеческих чувствах: страхе упустить выгоду, доверии к авторитетам и официальным структурам, а также стремлении помочь близкому.

Кроме того, жулики часто используют сложную финансовую терминологию, чтобы запутать своих жертв. Например, они могут говорить о «синхронизации счетов», «зеркальных транзакциях» или «международных налоговых кодах». Эти термины звучат убедительно, но на самом деле не имеют никакого отношения к реальным финансовым операциям. Ни один из них не требуется, чтобы вывести деньги от брокера.

Какие брокеры-мошенники замечены в применении новой схемы с поиском бенефициара

Среди множество лже-брокеров, которые используют подобные схемы, можно выделить несколько наиболее активных.

Ninitzuno («Нинитзуно», использует домены ninitzuno.comninit-zuno.co, nnt-zuno.info, ninitzuno.com).

Потерепевшая клиентка рассказала, что вложила 100 тысяч кредитных средств и даже смогла заработать деньги — по крайней мере ее счет приятно прирастал. Когда в экстренной ситуации она подала заявку на вывод, пояснив, что попала в ДТП и срочно нуждается в деньгах, то получил отказ со стороны брокера. Счет был заблокирован, а для разблокировки потребовался бенефициар. Который в итоге тоже отправил платеж, однако вывести Ninitzuno ничего не соизволил.

Leyaricorp («Леярикорп», использует сайты leyaricorp.com, leyar-irp.info, lyr-corp.world). При попытки снять деньги мошенники сообщают клиентам, что банк арестовал счет и запрещает вывод средств. Если инвестор все же хочет их получить, от него требуют найти бенефициара.

Izaivols («Изаиволс», домены izaivols.pro, izi-ls.cc). Мужчина попал к брокеру по рекомендации своей интернет-знакомой. Девушка убедительно демонстрировала в сети роскошный и беззаботный образ жизни, пояснив, что всем этим обязана трейдингу у надежного брокера. И предложила приятелю присоединяться. Это один из частых приемов, с помощью которых жертв направляют к черным брокерам. Когда сумма на счету из вложений и результатов якобы успешного трейдинга достигла 130 000 долларов США, пользователь заказал вывод средств. Но вместо этого получил требование заплатить чуть более 10 % от суммы вывода авансом якобы по требованию банка. А затем найти бенефициара.

Примечательно, что практически все вышеперечисленные брокеры-мошенники имеют клонированные сайты с различными названиями и логотипами. А также дружно используют приложение Terminal для имитации трейдинга. Привести в пример всех посредников, замеченных в применении обмана с поиском бенефициара невозможно, так как их в интернете десятки, если уже не сотни.

Самое главное правило противодействия этой схеме: если брокер просит заплатить комиссию, налог или страховой взнос для вывода средств — это явный признак обмана. Любые платежи только увеличат ущерб, но к выводу средств не приведут.

Заключительная часть

Финансовые мошенники продолжают изощряться, создавая все более сложные схемы обмана. Вовлечение бенефициаров — это лишь один из их новых методов, который позволяет им выманивать деньги не только у инвесторов, но и у их близких.

Будьте бдительны, не поддавайтесь на уловки аферистов и всегда проверяйте информацию перед тем, как вложить свои деньги. Помните, что настоящий брокер никогда не потребует от вас привлечения третьих лиц или дополнительных авансовых платежей для вывода средств. Также рекомендуем нашу статью о том, как выбрать брокера и другие варианты для инвестиций.

Не каждое родство или дружба способны пережить такое сложное финансовое испытание, не скатившись к взаимным обвинениям и ссорам. Делитесь этой статьей в социальных сетях и предупредите своих близких! Возможно, это убережет кого-то от финансовых потерь, поможет сохранить свои сбережения и отношения с близкими.