Как написать заявление в полицию на брокера-мошенника

С каждым годом количество граждан, пострадавших от псевдоброкеров, растет. Под видом инвестиционных платформ аферисты предлагают торговлю на финансовых рынках, обещая гарантированную прибыль и персональную поддержку аналитиков. Однако на практике клиенты сталкиваются с блокировкой счетов, отказами в выводе средств, требованиями оплатить дополнительные комиссии, налоги или страховые взносы.

Одним из первых официальных шагов должно стать обращение в правоохранительные органы. Правильно составленное заявление позволяет зафиксировать факт преступления, инициировать проверку для дальнейшего возврата финансов.

Ниже разберем, в каких случаях стоит обращаться в полицию и как грамотно подготовить письменную жалобу на брокера-мошенника.

В каких случаях стоит обращаться в полицию

Обращаться в правоохранительные органы необходимо в ситуациях, когда действия брокера имеют признаки мошенничества, предусмотренные статьей 159 УК РФ.

Поводом для подачи заявления может являться:

• отказ компании выводить деньги без законных оснований;
• блокировка торгового счета после попытки вывода;
• требования оплатить дополнительные комиссии, страховки, налоговые коды или услуги бенефициара для разблокировки средств;
• принуждение к внесению новых депозитов под угрозой потери уже вложенных денег;
• использование поддельных лицензий или недостоверной информации о регулировании;
• перевод денег на счета физических лиц или криптовалютные кошельки, не связанные с официальной деятельностью брокера;
• прекращение связи со стороны представителей компании.

Если деньги были переведены, а брокер не выполнил должных обязательств, это уже является основанием для проверки, даже если сумма кажется незначительной.

Как понять, что перед вами мошенник?

Мошенничеством признаются действия, направленные на хищение денег путем обмана или злоупотребления доверием. В сфере фейковых брокерских услуг такие схемы встречаются достаточно часто и имеют характерные признаки.

Столкнулись с брокером-мошенником?

Защитите свои права и верните утраченные средства

ОФОРМИТЬ ВОЗВРАТ

Какие действия брокера считаются мошенническими:

• предоставление ложной информации о наличии лицензии Банка России или иностранных регуляторов;
• отсутствие открытых сведений о юридическом лице, регистрации и руководстве компании;
• регистрация домена сайта незадолго до начала активной рекламы проекта;
• использование фиктивной торговой платформы с имитацией сделок и искусственным отображением прибыли;
• обещание гарантированного дохода, ограниченные предложения только сегодня, агрессивные маркетинговые формулировки;
• публикация исключительно положительных отзывов на собственном сайте при отсутствии независимых комментариев;
• требование предоплаты за активацию счета, верификацию, страховку, налоговый код или вывод капитала;
• давление на клиента, манипуляции срочностью, апелляция к страху потери капитала;
• отказ в выводе средств либо требование внести дополнительный депозит для разблокировки выплаты;
• прекращение связи после получения средств и блокировка сайта.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Свежие способы обмана второй половины 2025

Почему важно при мошенничестве подавать жалобы в МВД и Банк России?

Большинство пострадавших считает, что обращение в госорганы не имеет смысла, если деньги уже переведены. Однако жалоба в МВД и Банк России — это не формальность, а необходимый юридический шаг, который влияет на ход проверки, блокировку активов и перспективы их возврата.

Подавать жалобу необходимо по следующим причинам:

• официальное заявление фиксирует факт преступления и формирует доказательственную базу;
• без обращения полиция не вправе запрашивать банковские сведения, блокировать счета, IP-адреса и домены;
• при поступлении нескольких обращений по одной схеме материалы могут быть объединены в одно уголовное дело;
• обращения в Банк России запускают проверку компании, домена и схемы работы;
• информация может быть передана в Роскомнадзор для блокировки сайта;
• включение компании в перечень нелегальных участников финансового рынка снижает поток новых жертв;
• количество обращений влияет на приоритетность дел о кибермошенничестве в регионе;
• наличие обращение в МВД и жалоб в ЦБ подтверждает добросовестность потерпевшего при дальнейшем обращении в суд.

Даже если кажется, что сумма ущерба совсем незначительная, данная жалоба может стать частью более крупного расследования.

Какие доказательства нужны для полиции

Одного обращения недостаточно. Для возбуждения уголовного дела обращение должно быть подкреплено доказательствами. Чем подробнее зафиксированы факты, тем выше вероятность проверки и установления лиц, причастных к схеме.

Рекомендуется собрать следующие материалы:

• переписку с представителями компании — скриншоты чатов, электронные письма, сообщения в мессенджерах с датами и именами отправителей; важно сохранить обещания дохода, инструкции по переводам и транзакциям, требования оплатить комиссии или налоги;
• подтверждение переводов — банковские выписки в официальном формате PDF, платежные поручения; при оплате в криптовалюте — хэш транзакции и ссылка на блокчейн-обозреватель
• данные личного кабинета на сайте — скриншоты баланса, истории операций, заявок на вывод средств, уведомлений о блокировке;
• сведения о сайте — точный адрес ресурса, дату регистрации домена, данные из сервиса проверки WHOIS, зафиксированные скриншотами;
• контактные данные менеджеров — номера телефонов, адреса электронной почты, указанные ФИО, реквизиты карт или счетов, на которые переводились деньги;
• хронологию событий — последовательное описание: когда произошла регистрация, пополнение баланса, попытка вывода и отказ.

Дополнительно можно зафиксировать в видеоформате невозможность вывода средств из личного кабинета без монтажа. Это усиливает доказательственную базу.

Собранные материалы прикладываются к заявлению в полицию в бумажном или электронном виде. Копии желательно сохранить.

Как правильно составить заявление в полицию и Банк России

При обращении в госорганы важно не просто описать ситуацию, а сделать это юридически корректно. Грамотно составленный текст ускоряет регистрацию сообщения о преступлении и снижает риск возврата заявления «на уточнение».

Как вернуть деньги через чарджбэк?

Пошаговая инструкция для каждого банка — получите бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ ИНСТРУКЦИЮ

Пример заявления в отдел полиции

В Отдел МВД России по ___ От: ФИО полностью Адрес проживания: Контактный телефон: Электронная почта:

Заявление о преступлении

Сообщаю о совершении в отношении меня противоправных действий, имеющих признаки мошенничества.

В период с по я зарегистрировался(ась) на интернет-сайте , позиционирующем себя как брокерская или инвестиционная платформа. Представители компании убеждали меня в наличии лицензии и законной деятельности на территории РФ.

Под влиянием предоставленной информации мной были переведены денежные средства в размере __ рублей по реквизитам, указанным представителями компании.

После внесения средств мне отказали в их возврате. Представители требовали дополнительные платежи под предлогом уплаты комиссии, налога, страхового депозита либо привлечения третьего лица. Фактически услуга оказана не была, денежные вложения не возвращены.

Считаю, что в отношении меня совершено преступление, предусмотренное ст. 159 УК РФ (мошенничество), а также усматриваются признаки неосновательного обогащения в соответствии со ст. 1102 ГК РФ.

Прошу:

• зарегистрировать заявление в установленном порядке;
• провести проверку по изложенным фактам;
• установить лиц, получивших денежные средства;
• принять меры процессуального реагирования.

К заявлению прилагаю копии переписки, платежных документов, скриншоты сайта и иные доказательства.

Дата Подпись

Пример обращения в Банк России

Жалоба подаётся через интернет-приемную Банка России.

Я, ФИО, прошу провести проверку деятельности интернет-сайта , позиционирующего себя как брокерскую компанию.

Указанная организация принимала денежные средства под видом инвестиционных услуг, однако лицензия Банка России отсутствует. После перевода средств в размере __ рублей доступ к выводу денежных средств был ограничен, представители компании требуют дополнительные платежи.

Прошу проверить законность деятельности данной организации и принять меры в рамках полномочий Банка России, включая рассмотрение вопроса о включении в перечень нелегальных участников финансового рынка.

Почему важно упоминать статью 1102 ГК РФ

Если человек получил деньги без законных оснований, он обязан их вернуть как неосновательно полученные деньги. Если деньги переведены без договора и услуга не оказана, их можно требовать к возврату, направив претензию и при необходимости обратившись в суд. Это на нормы гражданского права, что не препятствует проверке по уголовной статье, а лишь расширяет способы защиты нарушенных прав.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Осторожно, «платформа» Web3 — популярный обман

Заключение

Заявление в полицию и обращение в Банк России — это юридический механизм защиты. Даже если расследование требует времени, официальная фиксация факта мошенничества создает правовую основу для дальнейших действий: от проверки до гражданского иска. И обращение в структуры, и приложенные доказательства смогут привлечь виновных к ответственности.