Возврат денег от брокера-мошенника — лучшие методы и предостережения

Наверное не раз встречались истории, где мошенники под видом брокеров обманывают на деньги начинающих инвесторов и не возвращают обратно. К сожалению, подобное действительно случается. Однако реально ли вернуть свой депозит? Да, для этого трейдеры должны следовать определенным инструкциям, чтобы сделать процесс возврата наиболее эффективным.

Благодаря нынешним технологиям и новым видам взаимодействия с рынками трейдеры могут спокойно совершать важные сделки не выходя из дома. Однако любые дела с финансами всегда несут определенные риски. В число таких входит неудачно отправленный депозит или перевод на счет неподходящего брокера. Кроме этого, онлайн-торговля, как и любая сделка, требуют предельной бдительности и осторожности. Отдельно стоит опасаться мошенников, которые под видом брокеров выманивают деньги у начинающих инвесторов. О том как распознать и проверить мошенника, что делать если попались на уловку лжеброкера, а также реально ли вернуть депозит самостоятельно мы сейчас поговорим.

Перевод брокерам-мошенникам — основные признаки и схемы обмана

При поиске подходящего брокера начинающие трейдеры могут столкнуться с разной рекламой и объявлениями о выгодных инвестициях на конкретных малоизвестных площадках. Последние привлекают уникальными предложениями, обещаниями легкой прибыли и индивидуальным подходом к каждому из клиентов. Однако многие из них являются не более чем псевдоброкерами, которых можно распознать, если обращать внимание на некоторые моменты.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер просит промокод, налоговый код или любой другой код. Это обман!

Основными признаками брокера-мошенника можно считать следующий список:

• Отсутствие официальной документации, а именно лицензии, которую предоставили финансовые регуляторы. Кроме этого легальный посредник должен опубликовать юридическую информацию и, желательно, скан-копии всех заявленных разрешений на брокерскую деятельность.
• Поддельная лицензия и юридические данные. Некоторые посредники создают фальшивые контактные данные и документы (лицензия, сертификат и т.д.) для усыпления бдительности. Иногда дело доходит даже до копирования официальных сайтов финансовых регуляторов. Но если проверить все должным образом, имитация моментально рушится.
• Навязчивые звонки. Нередко лжеброкеры пытаются найти жертву путем холодных звонков. Они могут звонить по нескольку раз в день вне зависимости от времени суток и уговаривать открыть брокерский счет. При этом блокировки помогают только отчасти, так как мошенники звонят с разных номеров, часто скрытых (что также является отдельным признаком злоумышленников).
• Исключительно положительные отзывы в Сети. Подобное обеление репутации в виде высоких оценок используется если потенциальная жертва решает проверить брокера самостоятельно. При этом в самих отзывах отсутствуют скриншоты личных кабинетов и прочей конкретики, что заставляет усомниться в их реальности.
• Обещания золотых гор. Во время общения с «консультантом» начинающих инвесторов обрабатывают. Их обманывают и им активно внушают, что после того как они оформят брокерский счет, прибыль начинающих инвесторов вырастет в разы и за очень короткий срок. А каждая сделка будет приносить внушительный заработок. На самом деле подобные обещания не может дать ни одна легальная компания, так как им это напрямую запрещает закон.
• Большое количество доменов. Если у финансового посредника есть несколько интернет-ресурсов, это может говорить о том, что компания была вынуждена неоднократно «переезжать» на новый сайт. Как правило из-за того, что ранее ее владельцы попались на мошенничестве и интернет-ресурс заблокировали.
• Скудное оформление площадки. Многие мошеннические площадки не отличаются продуманными сайтами. Зачастую можно встретить одинаковые типы шаблонов, где лжеброкеры приводят краткую информацию о себе и расписывает преимущества сотрудничества без конкретики.
• Непрофессионализм и давление со стороны представителей посредника. Постоянные уговоры пополнить брокерский счет и навязывание определенных действий нередко встречается при взаимодействии с мошенниками. «Специалисты» даже звонят посреди дня без предупреждения, обманывают и пытаются уговорить клиентов внести депозит.

Брокеры-мошенники используют самые разные схемы обмана. Большинство из них дают о себе знать уже на стадии вывода средств и все они сводятся к тому, что брокер не выводит деньги. Список самых основных схем обмана клиентов приведен ниже.

1. Опасные пункты в договоре. Многие невыгодные детали сотрудничества можно найти на стадии ознакомления с договором. Но эти пункты часто прописывают мелким шрифтом или на иностранном языке.
2. Прием депозитов на банковские карты физлиц, криптовалютные кошельки или через третье лицо. Подобными приемами брокеры-мошенники запутывают следы и сохраняют свое инкогнито;
3. Применение специального ПО разработанного для обмана людей лжеброкерами и только имитирующего настоящие терминалы. Используется как помощник для создания видимости положительной динамики на брокерском счету. Хотя в реальности никаких торгов или сделок на платформе не происходит.
4. Внезапное опустошение счета (слив) в результате «неудачных» сделок. Брокеры-мошенники сливают депозит, когда считают, что клиент неперспективный и вносит недостаточно денег. Часто с применением программ удаленного доступа по типу AnyDesk и TeamViewer.
5. Навязывание дополнительных не оговоренных платежей (страховки, налоги, комиссии) при выводе средств. Используется как аргумент для отказа в выводе, если трейдеры не вносят новый депозит на брокерский счет.
6. Оттягивание выплат с помощью дополнительных проверок, верификаций, технических проблем со стороны брокера или банка, а также других предлогов.
7. Блокировка счета в результате «непредвиденных обстоятельств». Брокеры-мошенники блокируют личный кабинет или счет из-за нарушений, которые якобы совершил клиент. Для разблокировки требуется заплатить.
8. Блокировка аккаунта по выдуманным причинам или без объяснений. Ничего не требуют, но деньги остаются у мошенников. Применяется против жертв, признанных неперспективными для дальнейших схем обмана по причине дефицита у них денег.
9. Реферальные и партнерские программы. Подается как возможность дополнительного заработка в качестве помощника, но на самом деле служат для заманивания новых жертв на мошенническую платформу. Активных рефераловодов тоже оставляют без выплат.

Вне зависимости от метода обмана, результат всегда один: пострадавшие лишаются возможности вернуть свои деньги стандартным путем. Однако и из подобной ситуации есть выход. Главное вовремя проконсультироваться и узнать, куда можно обратиться за помощью.

Возврат средств: что делать и куда обращаться в первую очередь, если обманул брокер-мошенник

После обнаружения факта обмана, сперва стоит зафиксировать отказ в выводе или факт игнорирования. В дальнейшем это поспособствует ускорению процесса возврата средств по chargeback. Ни в коем случае нельзя продолжать сотрудничество с лжеброкером. Некоторые жертвы аферистов в надежде получить хотя бы свой изначальный депозит могут попасться на новую уловку и потерять еще больше денег. Также не стоит доверять представителям компаний по возврату средств и финансовых регуляторов, которые сами пишут, звонят и предлагают помощь. Велика вероятность, что это очередная уловка от тех же недоброжелателей.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Поддельный брокер Kalasantro и его тактика обмана

В первую очередь нужно собрать все доказательства обмана и подтверждение перевода средств. Это включает в себя следующий список:

• Выписки из банка. Для этого можно самостоятельно посетить отделение банка или воспользоваться соответствующей услугой в приложении.
• Скриншоты переписок. Желательно успеть сделать их до того момента, как мошенники очистят историю чата и заблокируют трейдера в соцсетях и мессенджерах.
• Записи телефонных звонков. Также чем больше удастся записать аудио материалов, тем лучше это повлияет на дальнейшее решение проблемы и поможет ускорить процесс возврата.
• Подписанный договор между пострадавшим и брокером. Это докажет факт непосредственного сотрудничества.
• Нотариально заверенные снимки банковских балансов.

Деньги можно вернуть!

Выберите, как оформить возврат и вернуть средства обратно на карту

ОФОРМИТЬ ВОЗВРАТ

Со сбором материалов лучше не затягивать. В данном деле время имеет весомое значение. Поэтому вне зависимости от намерений лучше обратиться за помощью как можно скорее.

Есть несколько вариантов куда можно обратиться далее. После сбора всех возможных доказательств аферы пострадавший имеет право сделать следующее:

• Подать заявление в полицию. Со всеми имеющимися материалами прийти в участок, объяснить ситуацию и следовать дальнейшим инструкциям от правоохранителей.
• Обратиться в прокуратуру. Если в полиции отказывает в помощи, прокуратура при наличии достаточного количества материала и заявления может возбудить уголовное дело.
• Подать жалобу финансовому регулятору. Это может быть как Центробанк, так и другой аналогичный зарубежный институт (к примеру, тот, которым прикрывался мошенник). Это поможет не только остановить псевдоброкера, но и поспособствовать возврату средств. При обращении в Центробанк ответ может занимать до 30 календарных дней. Редко срок продлевается до 60. Важно понимать, что вернуть средства от брокера-мошенника не помогут ни правоохранители, ни финансовые регуляторы. Это не в их компетенциях. Но можно добиться блокировки сайта и преследования аферистов по закону — в тех редких случаях, когда они действуют не из-за границы

Рабочие методы возврата денег от брокеров-мошенников

Помимо приведенных выше вариантов наказать мошенников, пострадавшие могут также претендовать на возвращение незаконно присвоенных средств. Для этого можно выбрать одну из нескольких стратегий:

• Инициация процедуры чарджбэк (возврата платежа). Подробнее о том, как запустить chargeback, расскажем в отдельной главе.
• Обращение в суд. Данный процесс может занимать много времени, но по итогу принести результаты. Конечно, если лжеброкеры, как и жертвы аферистов, находятся в РФ и у них найдется имущество, достаточное для компенсации потерпевшим.
• Подача коллективного иска. Объединение, где есть и другие пострадавшие жертвы аферистов может принести более ощутимые результаты и сократить судебные издержки.
• Обращение в специализированные юридические фирмы. Данные компании с редкими компетенциями помогают вернуть деньги от лжеброкеров. В отличие от стандартных юридических предприятий, они знают больше тонкостей и лучше осведомлены в решении подобных вопросов.

Потеряли деньги из-за действий брокера?

Обратитесь за профессиональной помощью

ПОЛУЧИТЬ ПОМОЩЬ

Процедура возврата средств по чарджбэк (chargeback)

Чарджбэк — это официальное оспаривание транзакции. Если трейдер оформлял перевод через банковские карты Visa, MasterCard, Maestro или МИР, то при соблюдении определенных условий может претендовать на возврат своего вклада. Прежде всего стоит учесть временные рамки, так как для каждой платежной системы они разные. Таким образом пользователи Visa могут рассчитывать на возврат в течении 180 дней, MasterCard — 120 дней. Инициировать саму процедуру вне зависимости от платежной системы можно в течении 540 календарных дней с момента перевода.

Для каждой платежной системы, для каждого способа отправки денег брокеру-мошеннику есть свои методики чарджбэк. Перечислим основные пункты.

Чтобы запустить процесс возврата необходимо:

1. Подать заявление по образцу предоставленным банком или в произвольном виде, но с максимальным количеством подробностей инцидента (дата проведения и номер транзакции, вышеупомянутые доказательства отправки средств);
2. Оставить контактные данные, а также номера карты и счета;
3. Дождаться регистрации заявления, получить специальный код причины чарджбэка и номер обращения.

Стоит уточнить, что принять заявление на возврат средств — это прямая обязанность банка. Однако в некоторых случаях сотрудники не хотят этого делать по причине недостаточной квалификации или нежелания нагружать себя дополнительной работой. Кроме того, чарджбек невыгоден самому финансовому учреждению, поскольку лимит на возврат ограничен и используется, преимущественно, на технические ошибки. В случае превышения лимита chargeback ему придется писать объяснительные платежным системам. При этом сам банк может отказать в услуге, но только после рассмотрения обращения по существу, сочтя причину недостаточно весомой или по причине недостаточной доказательной базы или погрешностей в оформлении.

Вернуть деньги от брокера самостоятельно: возможные риски

Некоторые могут задаваться вопросом реально ли вернуть деньги своими силами и под свою ответственность? В Сети есть немало статей на эту тему с подробными инструкциями и даже формами для подачи заявления. Но на самом деле самостоятельное прохождение всех процедур без помощи со стороны смогли продемонстрировать лишь единицы.

Главный риск заключается в слишком высокой вероятности ошибки. При неправильном заполнении документов без предварительной консультации трейдер рискует упустить единственный шанс. Дело в том, что закон, защищая банки и платежные системы от волокиты, дает право обжаловать транзакцию только один раз. В случае неудачи или если процедура подготовки была выполнена неидеально, трейдер получит не просто отказ, но и утратит шанс вернуть деньги как таковой. Поэтому подобные действия под свою ответственность несут большие риски.

Официальными причинами отказа могут быть:

• нарушенные сроки подачи заявления;
• недостаточная доказательная база;
• неверно выбранные основания для чарджбэка;
• некорректно составленное обращение.

Выбор компании или юриста по возврату средств

Сейчас появилось некоторое количество специализированных фирм и юристов, которые оказывают услуги по возвращению средств. Однако с выбором не стоит спешить. Более того, в процессе поиска помощи можно снова попасть на неблагонадежную компанию, где оплата услуг требуется наперед. Но компания не сделает по факту ничего. В целом, не стоит спешить, если выясняется, что без предоплаты фирма не оказывает услуг.

Лучше всего ориентироваться на общую репутацию компании или юриста. При достаточном количестве положительных отзывов, полном доступе к юридической информации, а также всех деталях работы (сколько стоит чарджбэк, срок проведения, оказывают ли они услуги без предоплаты и т.д.) можно составить примерную оценку и делать выбор исходя из нее. Оценить уровень экспертности специалистов компании можно, записавшись на консультацию по чарджбэк, где можно узнать, сколько стоит оплата услуг. Благо, можно найти бесплатные консультации.

Вывод

Несмотря на существующие риски в ведении дел с брокерами, всегда можно найти выход и повлиять на ситуацию. А при соблюдении всех необходимых условий — добиться нужного результата. Тем не менее в любом случае необходимо сохранять спокойствие и бдительность, тщательно проверять отзывы и информацию ради безопасности своих данных и средств.