Брокеры-мошенники: как распознать обман и обезопасить себя

За последние несколько лет популярность онлайн-брокеров многократно увеличилась среди тех, кто умеет или учится зарабатывать на трейдинге. Колоссальный выбор компаний создает комфортные условия для пользователей, находящихся в поисках своего идеального финансового посредника. Но вторая сторона медали заключается в том, что аферисты нашли для себя идеальный плацдарм для применения обманных схем, финансовых спекуляций. Брокеры-мошенники все успешнее наживаются на инвесторах. Но существуют ли способы обойти финансовые ловушки и не попасть в число обманутых пользователей? Ответы на эти животрепещущие и многие другие вопросы мы рассмотрим в этом материале.

Почему заработок через брокеров так популярен сегодня?

На фоне роста участников рынка по причине экономической нестабильности появляется все больше новых брокерских компаний. Как опытные, так и начинающие трейдеры активно подключаются к молодым платформам, через которые можно заключать сделки с валютами, акциями и криптовалютами. Подобная ситуация наталкивает на логичный вопрос: а что конкретно стоит за повышенной заинтересованностью пользователей в торговле через брокера-посредника? Причина кроется в стремлении найти новые способы сохранения и увеличения капитала. Особенно если принимать во внимание довольно низкие ставки в контексте банковских депозитов.

В прошлом люди часто рассматривали депозиты как безопасный способ получения пассивного дохода и защиты от инфляции. Но учитывая то, что инвестиционные условия банков оставляют желать лучшего, становится очевидным, что сотрудничество с брокерами предоставляет более привлекательные перспективы. С помощью опытных финансовых консультантов и грамотной диверсификации портфеля потенциальная доходность может составить 40-60% в год.

При этом услуги брокерских платформ порой гораздо разнообразнее, нежели со своей стороны может предложить банк:

• обработка заявки на покупку и продажу активов;
• предоставление консультации по вопросам финансовой грамотности;
• разработка персонализированных инвестиционных стратегий.

Конечно же это не полный спектр услуг, но именно они в большинстве случаев интересуют потенциальных клиентов.

Биржевой брокер. Кто это, как работает, какие услуги он предоставляет

Если рассматривать понятие брокера в общих чертах, в таком случае брокер – это профессиональный участник фондового рынка, который обязан иметь соответствующую лицензию. Брокером может быть как физическое лицо, так и компания.

Существует довольно много разновидностей брокеров, но именно биржевой ведет лицензируемую деятельность. Причина в том, что для выхода на биржу и фондовый рынок – как для частных лиц, так и для компаний – обязательно нужно сотрудничать с лицензированным брокером. Поэтому этот вид деятельности заслуживает более детального внимания.

Говоря о более широком функционале брокеров, можно выделить, что их роль заключается в том, чтобы быть посредниками между продавцом и покупателем. Брокеры работают на различных рынках, таких как фондовый, валютный, ипотечный, а также в области внешней торговли.

Главная задача брокера – правильно оформить сделку, соблюдая при этом все юридические требования, и гарантировать защиту интересов всех сторон, участвующих в операции.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер требует бенефициара для вывода средств — это обман

Услуги биржевого брокера

Как уже упоминалось ранее, брокер предоставляет широкий спектр финансовых услуг, и вот наиболее распространенные из них:

• консультирование клиентов по вопросам торговли активами и финансовых операций;
• открытие торговых брокерских счетов для клиентов, на которых затем будут проводиться сделки с ценными бумагами и другими активами;
• принятие заявок на покупку и продажу ценных бумаг и других активов;
• обработка сделок и переводы денежных средств на счет клиента;
• отслеживание и обновление информации о балансе счета клиента;
• составление отчетов по финансовым операциям клиента, включая сделки и движения активов;
• выдача справок о доходах клиента, наличии активов и уплате налогов.
• работа с документами, подтверждающими завершенные сделки и состояние активов клиента.

Иногда брокерские компании могут предоставлять клиентам консультационные услуги. Они не регулируются государством, являются добровольной опцией в перечне доступных опций. Также брокер выполняет роль налогового агента для клиента, то есть он обязуется удерживать и перечислять налоги с доходов клиента от продажи активов, дивидендов или срочных контрактов.

Риски инвестирования через брокера

Одной из самых распространенных и при этом серьезных проблем, с которой сталкиваются инвесторы при работе с брокерами, является недостаточная прозрачность деятельности компании. Конечно, трейдер может найти надежного посредника, но всегда существует риск попасть на компанию, которая не предоставляет всю информацию. Такая ситуация часто приводит к финансовым потерям для клиента.

Обманул брокер. Что делать и куда обращаться?

Начните с бесплатной консультации у специалиста

Бесплатная консультация

Оффшорные брокеры

Для более подробного раскрытия данного вопроса сразу стоит отметить оффшорных брокеров. Ими выступают финансовые посредники, зарегистрированные в оффшорных зонах. Такие зоны предполагают определенную конфиденциальность налоговой и юридической информации о компании. Отсюда выплывают следующие риски:

• отсутствие полного регулирования. Оффшорные юрисдикции часто не предоставляют клиентам необходимую правовую защиту, что дает брокеру возможность избежать ответственности в случае конфликта;
• манипуляции с котировками. Некоторые оффшорные компании используют нечестные практики, такие как искажение рыночных данных или создание препятствий для успешных сделок;
• проблемы с выводом средств. Даже небольшие суммы могут быть заблокированы по различным причинам.

Безусловно, такой тип брокерских компаний имеет и свои плюсы, однако для трейдеров минусы в этой ситуации будут более весомыми.

Анонимные брокерские компании

Если в случае с оффшорными организациями ситуация обстоит не совсем однозначно, то вот анонимные псевдоброкерские компании несут 100% риска. По сути это и есть брокеры мошенники во всей своей красе. Такие организации полностью скрывают о себе информацию, либо указывают абсолютно неактуальные и не правдивые данные.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер просит промокод, налоговый код или любой другой код. Это обман!

Брокеры мошенники. Как отличить?

Как уже упоминалось, чем популярнее торговля на финансовых рынках, тем больше этот сектор привлекает аферистов. Для того, чтобы понять, находится ли перед трейдером брокер мошенник, или же это реальный посредник. стоит обратить внимание на следующие моменты:

• лицензия. Проверить ее можно на сайте регулятора рынка ценных бумаг. Для этого необходимо обратить внимание на юрисдикцию, а также проверить посредника на сайте Центробанка (черный список в том числе);
• репутация компании. Информацию об этом можно найти на специализированных форумах и сайтах;
• реальный опыт работы на рынке.. Эти данные доступны как на официальных ресурсах брокера, так и на сторонних платформах. Компании, только недавно появившиеся на рынке, могут предложить более привлекательные условия, но часто уровень их услуг оставляет желать лучшего. Также в проверке этого критерия могут помочь сервис для мониторинга возраста доменных адресов;
• направления деятельности. Полный список участников торгов можно найти на сайте Московской биржи.
• тарифы и условия. Все данные о ценах и услугах компании обычно размещаются на ее сайте, а регулятор следит за их прозрачностью. Важно внимательно читать все условия, включая мелкий шрифт, а также проверять отзывы клиентов;

• качество сервиса и удобство платформы. Многие брокеры предлагают демо-счет для тестирования их торгового программного обеспечения. Это хороший способ оценить его удобство и функционал;
• рейтинги брокеров. В интернете есть много ресурсов, где составляются рейтинги на основе различных критериев, таких как опыт работы и количество активных клиентов.

Выбор надежной брокерской компании для сотрудничества – это важная и сложная задача. Особенно с учетом колоссального количества предложений в сети как со стороны локальных компаний, так и международных организаций.

Как обманывают инвесторов. Схемы мошенничества и приемы аферистов

Чтобы распознать мошенников по их действиям, стоит обращать внимание на детали. Большинство псевдоброкерских организаций использую плюс-минус одни и те же приемы обмана и инструменты, позволяющие им незаконно заработать на клиентах.

«Холодные» звонки и агрессивная реклама

Они звонят с неизвестного номера, представляясь сотрудниками инвестиционной компании и настойчиво предлагают свои услуги. Типичные вопросы:

• Хотите получать пассивный доход?
• Знаете ли вы что-то о торговле на бирже?
• Гарантированная прибыль 40%?

Если жертвы аферистов не осторожны, они могут перевести деньги и потерять их. Добросовестный брокер не будет звонить с навязчивыми предложениями. В некоторых странах такие звонки запрещены.

Обещания доходности

Мошенники часто обещают высокие доходы, например, удвоение вложений за неделю или 1000% годовых. Такие обещания не соответствуют реальности, так как инвестиции всегда сопряжены с рисками, а никто не может гарантировать такой рост.

Психологическое давление

Мошенники используют психологические приемы, чтобы убедить жертву инвестировать. Они могут ссылаться на экспертов, статистику или использовать термины для создания доверия. Как только жертва поверит, начинается давление — предложение ограничено, и если не вложиться сейчас, шанс упустишь.

Перевод денег не на официальный счет

Мошенники часто просят перевести деньги на карты, электронные кошельки или купить биткоины, избегая официальных форм оплаты. Все финансовые операции должны проходить через официальный сайт компании или банковский перевод.

Фальшивые сайты

Мошенники под видом брокеров создают сайты-клоны известных компаний с похожим дизайном. Однако у фальшивок могут быть ошибки в доменных именах или отсутствие SSL-сертификата (не защищенное соединение).

Отсутствие SSL-сертификата

Сайты мошенников не всегда используют защищенное соединение (SSL-сертификат). У проверенных брокеров всегда есть этот сертификат. Чтобы проверить, нажмите на замок в адресной строке: если не появляется надпись «Соединение защищено», это подозрительный сайт.

Популярные схемы обмана

Помимо уловок, перечисленных выше, можно выделить самые распространенные схемы обмана:

• обман при подписании договора. Мошенники могут подсовывать договор с неблагоприятными условиями, скрывая важные пункты или изменяя текст после подписания;
• обман с публичной офертой. На фальшивых сайтах подставных брокеров предлагается подписание оферты, часто с ложными регистрационными данными и условиями, явно нарушающими права клиента;
• торговля по фальшивым сигналам. Предоставление ложных торговых рекомендаций, которые приводят к потерям депозита, с попытками переложить ответственность на жертву;
• персональный менеджер. Манипуляции с «персональным аналитиком», который убеждает клиента инвестировать больше, пока депозит не исчезает;
• имитация торговли на фальшивых платформах. Использование поддельного ПО для создания иллюзии успешной торговли с целью вытянуть деньги;
• обман на ПАММ-счетах. Обещания высокой доходности при вложении в ПАММ-счета, которые на самом деле не приносят прибыли;
• обман на вакансиях. Лжеброкеры заманивают людей на вакансии с целью вытянуть деньги через «обучение трейдингу» и фиктивные инвестиции;
• приглашение в управляющие трейдеры с последующим обманом. Обещание прибыли и карьерного роста в обмен на инвестиции, которые затем исчезают через манипуляции с торговыми сигналами.

Обманул брокер. Что делать и куда обращаться?

Важно фиксировать общение с брокером, сохраняя переписку и записывая телефонные разговоры. Эти материалы могут стать доказательством в случае обращения в суд.

Еще одним довольно радикальным решением будет воспользоваться услугой чарджбэк-сервиса. Сама процедура чарджбэка представляет собой это процесс оспаривания транзакции. Для его инициирования необходимо предоставить банку документы, подтверждающие ваши отношения с брокером, а также финансовые операции и попытки вывести средства. Включает:

• договор с брокером;
• чеки или квитанции о переводах средств;
• скриншоты личного кабинета, отражающие баланс, историю пополнений и отклоненные заявки на вывод;
• скриншоты переписки и аудиозаписи разговоров с представителями компании;
• ответ полиции на заявление, даже если уголовное дело не было возбуждено.

Пострадавшему необходимо будет сформировать обращение в банк и закрепить за ним все вышеперечисленные документы и доказательства по факту мошенничества.

Столкнулись с брокером-мошенником?

Защитите свои права и верните утраченные средства

ОФОРМИТЬ ВОЗВРАТ

Финансовые регуляторы

Репутация финансовых регуляторов влияет на престижность и уровень выданных ими лицензий. Лицензия не всегда гарантирует качество, так как репутация регулятора формируется годами и может быстро потеряться.

Наиболее престижными и надежными считаются лицензии от таких регуляторов:

• CFTC (США): старейший регулятор, подчиняется Сенату и президенту. Запрещено смешивать средства клиентов с деньгами брокеров. Лицензирование требует строгих этапов, включая регистрацию фьючерсного коммерсанта. Брокеры обязаны отчитываться перед клиентами ежедневно и перед CFTC еженедельно;

• FCA (Великобритания): жесткие требования, включая проверку капитала и ежегодный аудит. Парламент и монарх не участвуют в назначении членов комиссии;
• ESMA (Евросоюз): контролирует работу национальных регуляторов стран ЕС, но обращения имеют смысл только при доказанных нарушениях.

Очень важно отметить, что для брокеров, предоставляющих свои услуги на территории России, обязательным иметь лицензию о главного финансового регулятора в лице Центробанка.

Юристы и адвокаты по работе с брокерами

Существуют специалисты, которые занимаются исключительно делами, связанными с брокерами мошенниками. В сети можно найти целые юридические компании и в том числе чарджбэк-сервисы, упомянутые ранее. при выборе такого специалиста стоит обратить внимание на:

• опыт и специализацию;
• лицензии и сертификации;
• отзывы и рекомендации;
• стоимость услуг.

Со своей стороны специалисты могут предоставить такой ряд услуг:

• первичная консультация и анализ ситуации;
• подготовка документов и доказательств;
• разработка стратегии возврата средств;
• ведение переговоров с брокером;
• представительство в суде;
• помощь в исполнении судебных решений.

Профессиональный юрист — это помощник, который может существенно повысить шансы клиента на успех если брокер оказался мошенником и хочет вернуть деньги.

Вывод

Выбор финансового посредника — крайне ответственный процесс, который может определить дальнейший успех торговли трейдера. Поэтому подходить к нему стоит осознанно и с пониманием дела. Проанализировав весь представленный выше материал, вы сможете обезопасить себя от нежелательного контакта с аферистами и отдать предпочтение действительно надежному брокеру.