Возврат средств с помощью FINRA — реально или обман?

Чем больше в интернете становится мошенников, тем сильнее они конкурируют друг с другом. Неудивительно, что проходимцы не упускают ни единой возможности заработать за счет доверчивых граждан, готовы прибегать к любым хитростям. И зачастую пытаются повторно обмануть человека, который недавно уже пострадал от действий онлайн-аферистов.

Причем лохотронщики поначалу протягивают руку помощи, обещают посодействовать в возвращении украденных средств, но затем пользуются моментом и лишь усугубляют положение жертвы. Жулики прикрываются названиями финансовых регуляторов, чтобы втереться в доверие. В последнее время пишут якобы от имени FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority), хотя не имеют к финансовому регулятору США никакого отношения.

Чем на самом деле занимаются регуляторы

В первую очередь нужно разобраться с тем, какую роль на финансовых рынках играют регуляторы (в том числе и FINRA). Если вкратце, то контролирующие органы выполняют следующие функции:

1. Выдают лицензии. Речь идет о выдаче разрешений на работу брокерам и прочим финансовым организациям.
2. Устанавливают правила. Регуляторы занимаются разработкой и внедрением правил (стандартов), которые помогают усложнить жизнь мошенникам на финансовых рынках.
3. Контролируют соблюдение правил. Такие контролирующие организации не только выявляют нарушения, но и могут штрафовать нарушителей либо прибегать к другим мерам воздействия.
4. Защищают потребителей. Деятельность регуляторов направлена на защиту интересов граждан, которые пользуются услугами брокеров, банков, страховых компаний и так далее.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Свежие способы обмана второй половины 2025

И хотя контролирующие органы действительно борются с финансовыми преступлениями, но возможности регуляторов далеко не безграничны. А что касается ликвидации последствий различных афер, то здесь и вовсе ситуация безрадостная. Финрегулятор может лишь воздействовать на организацию, чтобы та вернула клиенту деньги. Однако если такая организация на 100 % мошенническая, нигде не зарегистрирована и не имеет физического представительства, то и рычаг давления на нее найти крайне сложно. Напрямую же регуляторы никаких возвратов пострадавшим клиентам не делают.

Зачем мошенники используют названия регуляторов

Аферисты же пользуются тем, что пострадавшие люди не знают особенностей работы контролирующих органов и не вникают в детали. А поскольку жертва еще и верит в чудо, что придет кто-то и поможет восстановить справедливость, то обмануть ее оказывается не так и сложно. Да и как не поверить, если за «специалистом» якобы стоит «Служба регулирования отрасли финансовых услуг».

Столкнулись с брокером-мошенником?

Защитите свои права и верните утраченные средства

ОФОРМИТЬ ВОЗВРАТ

Мошенники выдают себя за представителей саморегулируемой организации FINRA либо другого известного финансового регулятора, зачастую показывают фальшивое удостоверение сотрудника, демонстрируют липовые документы об обнаружении украденной у человека суммы и ее последующей заморозке на каком-то заграничном счете.

Поскольку жулики уже проворачивали такие аферы много раз, то с учетом имеющегося опыта умеют подавать всё достаточно правдоподобно, чтобы им поверили. Использование названия регулятора в схеме только помогает быстрее втереться в доверие, чтобы в дальнейшем человек послушно выполнял все требования и инструкции злоумышленников.

Схема обмана

Конечно, в ходе обмана доверчивых людей жулики прибегают к различным уловкам, но если проанализировать жалобы пострадавших, то можно найти и те трюки, которые используются чаще всего. Например, к человеку обращается неизвестный, называется работником FINRA, указывает свои личные данные и персональный номер в организации, а затем заявляет, что как раз сейчас проводят масштабную проверку, в ходе которой проверяют конкретного брокера-мошенника, от действий которого гражданин пострадал.

Такое начало диалога интригует доверчивого собеседника и заставляет его прислушаться к словам «специалиста». Тем более что проходимец умело ведет разговор и активно использует финансовую терминологию, подготовлен к часто задаваемым вопросам сомневающегося человека, готов подкрепить свои слова фальшивой документацией.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Топ финансовых регуляторов мира. Их роль в работе брокеров и других торговых организаций

Если же аферисты решают связаться с клиентом, например, по электронной почте, то и здесь они внимательны к деталям. Обычно мошенники используют электронный ящик, в названии которого фигурирует аббревиатура выбранного финансового регулятора (FINRA, CySEC, FCA и так далее). Официальные подписи тоже используют такие, чтобы у получателя письма не возникло никаких сомнений в том, что с ним общаются представители всеми уважаемой организации.

Всё это представление нужно для того, чтобы развести человека на оплату услуг. Чаще всего используются такие мошеннические сценарии:

1. Клиенту сообщают, что средства найдены и заморожены, но хранятся они в криптовалютных активах, поэтому для конвертации придется заплатить определенную сумму. Якобы после оплаты регулятор сделает конвертацию и переведет уже фиатные деньги на указанный лицевой счет.
2. В некоторых случаях человеку говорят, что деньги находятся в иностранной юрисдикции, поэтому якобы необходимо предварительно оплатить комиссию, чтобы можно было сделать перевод средств клиенту.
3. Реже мошенники напрямую требуют оплату своих услуг. Человека пытаются убедить в том, что это стандартная практика и за такую дополнительную услугу он обязан заплатить фиксированную сумму. В противном случае уверяют, что деньги будут списаны и тогда клиент не получит ни копейки.

Конечно, всё это обычные манипуляции. Ни финансовый регулятор США, ни другие регуляторы не занимаются возвратом средств, ведь просто не имеют таких возможностей. Стоит понимать, что даже мегарегулятор ЦБ РФ не имеет полномочий применять какие-либо меры к к организациям, которые зарегистрированы в иностранной юрисдикции и не обладают необходимой лицензией. О каких-либо выплатах и речи нет.

Как находят потенциальную жертву

Фальшивые работники финрегуляторов, лжеюристы, псевдодетективы и прочие лохотронщики зачастую связаны с брокерами-мошенниками и другими скам-проектами. В результате получается, что в онлайн-пространстве доверчивому гражданину противостоит целая группа преступников. Сначала человека заманивают на сомнительную платформу, где разными хитростями выманивают крупную сумму, а позже с ним связываются дельцы, которые обещают помочь вернуть деньги, а в итоге разводят на новые платежи, обдирают жертву до нитки.

Иногда лжеюристы действуют независимо от лжеброкеров, а пострадавшего от действий мошенников человека находят по оставленным отзывам. Чем подробнее человек описал свою проблему, тем больше информации получат аферисты, что и поспешат использовать для дальнейшего развода.

Как не попасть в ловушку

Конечно, лучше и вовсе не связываться с мошенниками, чтобы потом не искать способы возврата средств. Если же неприятность произошла, то следует понимать, что чарджбэк возможен лишь в тех случаях, когда перевод аферистам шел через банк (если вводились реквизиты карты). Причем ситуация будет сильно сложнее, если злоумышленники использовали карты подставных лиц. А если переводы были в криптовалюте, то ситуация и вовсе близка к безнадежной.

Стоит скептически относиться к любым обещаниям незнакомцев быстро и легко вернуть деньги. Скорее всего на связь вышли именно жулики, которые просто пытаются втереться в доверие, чтобы затем раскрутить на оплату своих «услуг». Даже если речь идет о настоящих юристах, то не лишним будет поискать о них больше информации, посмотреть успешные кейсы, почитать отзывы других пользователей.

Потеряли деньги из-за действий брокера?

Обратитесь за профессиональной помощью

ПОЛУЧИТЬ ПОМОЩЬ

Адекватные специалисты не будут давать пустые обещания, не станут завышать ожидания. Они подскажут как лучше обратиться в банк и в правоохранительные органы, помогут составить необходимые заявления. Вероятно, также окажут помощь в сборе необходимых доказательств правоты клиента. Поскольку в подобных ситуациях нужно действовать быстро и четко, а на проведение чарджбэка дается только одна попытка, то поддержка специалистов действительно может пригодиться.

Заключение

Люди, которые пострадали от действий брокеров-мошенников, становятся целью для лжеюристов и прочих проходимцев. Ушлые аферисты выдают себя за представителей FINRA либо другого регулятора, обещают оформить быстрый возврат средств, но на деле только повторно обманывают человека, раскручивая его на новые платежи.