Сервис Asia CITY Bank позиционируется как цифровой банк для брокерских компаний и трейдеров. На его главном сайте asiacity.app заявлены кредиты на торговые счета, транзитные счета и P2P-переводы. Проект называет себя дочерней структурой CHINA CITIC BANK INTERNATIONAL LIMITED, но подтверждения этой связи на изученных ресурсах нет. Юридические реквизиты и лицензия самого сервиса не опубликованы.

Общая информация об Asia CITY Bank

Сайты проекта — asiacity.app и asiacity.group; Telegram — @asia_city_bank. Для связи указан адрес info@asiacity.group. Проект ориентируется на Центральную и Восточную Азию, обещая низкие комиссии и поддержку 24/7. В сторонних источниках в качестве страны регистрации банка часто фигурирует Гонконг.

Материнской структурой названа CHINA CITIC BANK INTERNATIONAL LIMITED (CNCBI). Указаны показатели группы: капитализация свыше 200 млрд долларов, место в топ-30 и более 60 000 сотрудников. Это данные CITIC, не Asia CITY Bank. В официальных материалах CNCBI подтверждения дочернего проекта с таким названием не обнаружено. При этом на сайте сервиса нет регистрационного номера, юридического адреса, данных руководства и лицензирующих органов.

Регистрация на asiacity.app

Кнопка входа ведет к авторизации. Порядок создания счета не описан. Для запроса кредита предусмотрена отдельная форма. В ней нужно указать:

• электронную почту, ФИО и телефон;

• брокера и номер торгового счета;

• текущий баланс и типы активов;

• прибыль за последние семь дней;

• желаемую сумму и срок займа.

В примере указаны баланс 10 000 долларов, кредит 5000 долларов и срок семь дней. Это пример, а не подтвержденные лимиты. Заявитель соглашается на обработку персональных данных, но подробная политика конфиденциальности не опубликована.

Кредитование брокерского счета Asia CITY Bank

Главный продукт, заявленный компанией «Азия Сити Банк», — заем для пополнения торгового аккаунта. Кредит, по заявлению сервиса, обеспечивается счетом, активами и будущей прибылью. После проверки деньги якобы поступают на брокерский счет. Клиент пополняет его на сумму займа, после чего долг списывается, а ограничения снимаются. Остаток и прибыль обещают открыть для вывода.

Ставка, комиссии, полная стоимость кредита, сроки рассмотрения и последствия просрочки не указаны. Не объясняется, как сервис получает доступ к брокерскому балансу и списывает долг. Без договора механизм проверить нельзя.

Транзитные счета «Азия Сити Банк»

Второе направление — счета для переводов между брокерами и клиентами. Однако не раскрыты порядок открытия счетов, банки-посредники, страны и валюты обслуживания, лимиты, комиссии и сроки зачисления. Не указано, на чье имя оформляется счет и кто контролирует средства. Маршрут платежей проверить нельзя.

P2P-переводы

Asia CITY Bank обещает международные переводы между пользователями с минимальными комиссиями. При этом список стран, валют и платежных систем отсутствует. Порядок подтверждения операций, разрешения споров и тарифы не опубликованы. Не уточняется, доступны ли переводы клиентам без брокерского счета.

Внесение депозитов и вывод средств от Asia CITY Bank

На сайте не перечислены способы внесения и снятия денег: карты, кошельки, платежные системы и криптовалютные сети не названы. Не указаны лимиты, комиссии и сроки обработки заявок. В описании кредита доступ к выводу связывается с погашением займа, но порядок разблокировки документально не закреплен. Требование доплатить за проверку или разблокировку необходимо сверять с договором и правовым основанием.

За и против сотрудничества с банком

Результаты аудита домена asiacity.app

Банком используются asiacity.app и asiacity.group. На главном сайте размещено описание услуг, а предоставленная страница второго показывает только авторизацию под названием ALISE X MESSENGER. Контактами указаны @asia_city_bank в Telegram и info@asiacity.group; телефон и юридический адрес не опубликованы.

Проверка домена asiacity.app через DomainTools указывает IP 85.155.191.227 в Амстердаме (Нидерланды), хостинг Prinode Ab и ASN AS63473 HOSTHATCH. За год отмечены четыре смены IP и одна смена хостинга. Среди DNS-серверов — 1-YOU.NJALLA.NO, 2-CAN.NJALLA.IN и 3-GET.NJALLA.FO. Технические данные не подтверждают регистрацию банка или наличие лицензии. Платформа Wayback Machine не сохранила архивную копию asiacity.app, поэтому историю сайта по веб-архиву проверить нельзя.

Отзывы об «Азия Сити Банк»

Профиль Asiacity на TrustPilot имеет 0 отзывов и TrustScore 0 из 5. На сторонних сайтах опубликованы жалобы на проблемы с выводом средств, приостановку заявок и требования оплатить дополнительный «заградительный тариф» или гарантийный платеж. Это заявления пользователей, которые не подтверждены независимо. Но повторение подобных жалоб — повод не переводить деньги за разблокировку без документального основания.

Выводы о банке

Asia CITY Bank вызывет множество вопросов. Его связь с CHINA CITIC BANK INTERNATIONAL LIMITED документально не подтверждена. Условия, тарифы и правила вывода раскрыты не полностью, отзывов об Asia CITY Bank практически нет. До передачи денег или персональных данных следует запросить реквизиты юридического лица, лицензию, договор и официальное подтверждение партнерства. Проверять их нужно через независимые реестры и контакты с сайта самого CNCBI, а не через представителей компании.