Проект «Интернатионал Финансиал Коммюнити» хвастается тысячами клиентов, девятью офисами и портфелями, оцениваемыми десятками миллионов. По информации редакции, проект включен в черный список Банка России как финансовая пирамида. Сайт не называет юридическое лицо, не показывает лицензию, а вместо регистрации предлагает только вход для тех, кому уже выдали данные.

Ниже сравниваются заявления сайта с проверяемыми фактами, разбираются позиции регуляторов и признаки пирамиды.

Что предлагает WMIFC

На главной странице стоят цифры: 13 907 клиентов, девять офисов, семь стран, 78,4 миллиона в стратегиях и уставный капитал 50 миллионов. Рядом висит раздел стратегий с «гарантией защиты от убытков» и ссылка на маркетплейс Wellmax.eu.

Гарантия от убытков противоречит природе финансовых рынков. Лицензированные компании обязаны предупреждать о риске, а обещание защиты означает либо ввод в заблуждение, либо выплаты из чужих взносов.

Заявленное и проверяемое

Сайт говорит об одиннадцати годах, но домен зарегистрирован 9 января 2017 года и существует чуть меньше десяти лет. Расхождение невелико, однако округление сделано в пользу проекта. Формальной базой названы Британские Виргинские острова, а представительства обозначены в Словакии и ОАЭ, но лицензий и ссылок на реестры нет. Адрес зарегистрирован через NameCheap, трафик проходит через Cloudflare, а имя владельца спрятано. Для структуры с капиталом 50 миллионов анонимность выглядит странно.

Условный расчет: стратегии на заявленную сумму при скромных 3% в месяц должны давать ежемесячный доход порядка 2,4 миллиона долларов. Отчета, подтверждающего такие потоки, на сайте нет.

• Ссылка на казахстанские материалы требует точности. Новостной портал Informburo сообщал в ноябре 2023 года, что финансовый центр в Астане предупредил о сомнительной фирме, ссылавшейся на лицензию центра. В материале нет названия WMIFC, поэтому считать его заявлением об этом проекте нельзя. Официального решения о признании WMIFC мошенническим в Казахстане нет, и слова о том, что скама пока не было, означают лишь отсутствие такого решения. Для оценки надежности они бесполезны: регулятор одной страны может просто не заниматься проектом.

Площадка Wellmax.eu представлена частью экосистемы, а перечня товаров, продавцов и правил на странице нет. В схемах такого типа маркетплейс создает видимость реального бизнеса и объясняет участникам, откуда берутся выплаты. Если предлагают оплатить покупки или пакеты в обмен на доход от стратегий, деньги движутся внутри схемы.

Репутация WMIFC в сети

Независимых подтверждений выплат нет, а список тревожных признаков длинный:

• по информации редакции, проект находится в черном списке Банка России, прямая проверка записи в реестре не выполнялась;

• на Trust Pilot профиль wmifc.com создан без отзывов;

• гарантия защиты от убытков не имеет объяснения;

• цифры о клиентах и активах не подтверждены ни отчетами, ни аудитом;

• регистрации на сайте нет, лицензия не указана, а владелец домена скрыт.

Предупредительный перечень Банка России не является приговором суда, но служит сигналом: регулятор считает, что компания оказывает услуги без лицензии или обладает признаками финансовой пирамиды. Для человека практическое значение простое. Организация не вправе привлекать деньги как профессиональный участник рынка, а при потере средств рассчитывать на компенсацию не приходится. Такие записи обычно появляются после жалоб и проверки сайта, поэтому совпадение признаков (обещание защиты от убытков, закрытый вход, зарубежные адреса) воспринимается как усиление тревоги. Саму запись в реестре напрямую проверить нельзя, поэтому она указана по информации редакции.

Заключительное слово об International Financial Community

WMIFC похож на классическую пирамиду с красивой витриной: обещания защиты, зарубежные офисы без лицензий, закрытый вход и отсутствие отчетности. Отсутствие казахстанского заявления не снимает подозрений.

Отдавать деньги и звать знакомых нельзя. Если перевод уже сделан, лучше сразу обратиться к юристам, которые занимаются возвратом средств.