AMINA Bank AG на сайте aminagroup.com работает как швейцарский банк для работы с цифровыми активами, а до осени 2023 года назывался SEBA Bank. Это настоящий лицензированный банк, а не мошенническая витрина. Тем не менее название «АМИНА Банк АГ» уже использовали в схеме возврата потерянных денег: звонившие и писавшие ссылались на счет в банке, которого у жертвы не было.

Дальше разобраны услуги, признаки подделки и история прошлого года, в которой имя банка оказалось чужой маской.

Что предлагает AMINA Bank AG

Пресс-релиз о смене названия опубликован в Цуге: SEBA Bank AG стал AMINA Bank AG, новое имя образовано от слова «трансаминирование». Клиентам объявили, что работа продолжается без перерывов, меняется только название. Банк подчеркивает, что одним из первых в Швейцарии получил от FINMA разрешение на банковскую работу с криптовалютами в 2019 году.

По структуре группа выглядит так. Головной банк находится в Цуге. Филиал в Абу-Даби действует под надзором FSRA, при этом, по данным справочной страницы, не обслуживает розничных клиентов и не хранит их активы. Гонконгская AMINA (Hong Kong) Limited имеет лицензии SFC типов 1, 4 и 9, а австрийская AMINA (Austria) AG с октября 2025 года получила допуск по правилам MiCA.

Частному лицу нужно подтвердить либо 500 тысяч швейцарских франков активов и профильное образование или опыт, либо 2 миллиона франков активов. Минимального депозита банк не называет, но порог статуса клиента сам по себе высок. Фиатные вклады защищены по системе esisuisse до 100 тысяч франков, цифровые активы хранятся по схеме раздельного учета. Эти данные взяты из справочной публикации стороннего ресурса и требуют сверки с самим банком перед любым решением.

Имеет значение и порядок названий. До декабря 2023 года банк работал под именем SEBA Bank AG, и в старых материалах, обзорах и договорах стоит оно. Поиск по старому имени приводит к тому же юридическому лицу, а поиск по слову «Амина» без уточнения Bank AG дает случайные совпадения, среди которых и поддельные.

Все перечисленное означает, что у AMINA нет формата «открой счет на 100 долларов и получай проценты». Любое письмо, которое предлагает именно такое, не имеет отношения к настоящему банку.

Красные флаги вокруг «АМИНА Банк АГ»

Для настоящего банка это не флаги самого учреждения, а признаки того, что сообщение пришло не от него.

• Перевод на счет, который человек не открывал. Если сообщают, что на чужой счет в AMINA поступили деньги на имя получателя и их необходимо подтвердить, значит, это уловка. Банк с профессиональной клиентурой не открывает счета тем, кто не проходил его процедуру.

• Регулятор в роли просителя. Фраза «регулятор должен подтвердить перевод» подразумевает, что FINMA сама пишет людям. Надзорный орган так не работает и не просит деньги за подтверждение.

• Оплата комиссии за снятие блокировки. Никакой настоящий банк не требует внести налог, страховку или комиссию, чтобы выдать собственные деньги.

• Незнакомый реквизит. Платежные данные, которые прислали в письме, нужно сверять только с договором, подписанным в личном кабинете банка. Банк не меняет реквизиты по переписке.

• Спешка. Тот, кто просит ответить сегодня, пока деньги не вернулись обратно, создает давление, которое банк не создает.

Подмена названия. В схемах прошлых лет использовали сразу несколько вариантов: AMINA, «АМИНА», «Банк Амина». Совпадение слова в письме ни о чем не говорит, нужно искать сам банк по адресу.

Заключительное слово об AMINA Bank AG

«АМИНА Банк АГ» остается настоящим швейцарским банком с лицензией FINMA с 2019 года, головным офисом в Цуге и хабами в Абу-Даби и Гонконге. Мошенничеством заняты те, кто прикрывается его названием: в прошлом году такой сценарий с «подтверждением перевода регулятором» уже разбирали. Оценка высокая для самого банка и предельно низкая для писем от его имени. Работать с AMINA стоит только через aminagroup.com и официальные контакты, а требования платить за разблокировку считать признаком обмана.