К 2026 году проект Global Chain Capital Bank активно набирает аудиторию и предлагает счета, кредиты, карты и международные переводы через сайт groupxbank.com и кабинет online.groupxbank.com. На русском площадка называет себя «Глобал Чейн Капитал Банк» и заявляет кипрскую юрисдикцию. Мы проверили регистрационные данные, контакты и наполнение ресурса — и нашли набор несоответствий, который чаще встречается у банковских клонов, чем у самостоятельных лицензированных банков.

Карточка банка «Глобал Чейн Капитал Банк»

Что показывает сайт groupxbank.com

Сайт предлагает банковские счета, ипотеку и потребительские кредиты, страхование, дебетовые и кредитные карты, переводы и услуги для бизнеса. Чтобы перейти к услугам, посетитель заходит в отдельный кабинет и вводит логин с паролем. При открытии счёта площадка просит копию паспорта и документ об адресе проживания, а с нерезидентов берёт 550 долларов за дистанционное оформление. При этом ресурс не называет тариф, не указывает получателя денег и не даёт способа сверить его с официальным банковским реестром.

Лицензия и номер HE165: главное несоответствие

В политике конфиденциальности оператор представляет себя как Global Chain Capital Bank Public Company Limited, объявляет себя лицензированным кредитным учреждением Кипра и указывает регистрационный номер HE165 с адресом на проспекте Макариоса III в Лимасоле. Проверка ломает эту легенду. Реестр Центрального банка Кипра закрепляет номер HE165 за Bank of Cyprus Public Company Ltd, а настоящий владелец работает в Никосии (район Строволос), а не в Лимасоле. Само название Global Chain Capital Bank в перечне кипрских кредитных учреждений отсутствует. Чужой регистрационный номер лицензию не подтверждает — он, наоборот, выдаёт присвоение реквизитов реального банка.

Заявления против фактов

Копирование продуктов Bank of Cyprus

Совпадения не заканчиваются на номере. Проект заимствует названия и описания продуктов Bank of Cyprus:

• экофинансирование Fil-eco и сервис планирования MoneyFit;
• карта Aegean Mastercard и программа вознаграждений Antamivi;
• разделы QuickPay и Youth Pack.

Тот же шаблон гуляет по другим доменам. Сайт btibank.org показывает почти идентичные разделы и даже тот же кипрский телефон, меняя лишь название и почту; похожие страницы держит проект Province Bank. Так выглядит сеть клонов, а не уникальный корпоративный портал.

Контакты, которые не сходятся

Главный сайт даёт кипрский код +357, а кабинет онлайн-банка показывает номер +507 838 86 11 с панамским кодом. Площадка не объясняет, почему «кипрский» банк отвечает по панамскому телефону. Раздел отделений проверку тоже не проходит: список филиалов, адреса и режим работы отсутствуют, а поддержка одновременно обещает работу с понедельника по пятницу и закрытие на выходные.

Отзывы и репутация

Независимой репутации у проекта нет. В поиске попадается русскоязычная статья, которая пересказывает рекламные обещания о надёжности и круглосуточной поддержке, но не приводит номер действующей лицензии и не объясняет происхождение HE165. Малое число жалоб тоже доверия не прибавляет: свежие клоны живут недолго, меняют домены и собирают отзывы уже после первых пострадавших.

Можно ли доверять Global Chain Capital Bank

Переводить деньги, отправлять паспорт или авторизоваться на сайтах проекта мы не советуем. Особенно рискованно оплачивать «открытие счёта», «разблокировку перевода», «налог» или «комиссию регулятора». Настоящий банк не доказывает лицензию скриншотом в WhatsApp и не требует бесконечных предоплат за вывод уже зачисленных средств.

Что делать пострадавшим

Если вы уже перевели деньги, действуйте быстро:

• сохраните переписку, чеки, адреса кошельков и скриншоты кабинета;
• попросите свой банк отозвать перевод или оспорить операцию по карте;
• сообщите бирже адрес и хеш транзакции, если платили в криптовалюте;
• подайте заявление в полицию или киберполицию.

К «юристам по возврату», которые сами пишут в мессенджерах, обращаться не стоит: повторная предоплата за возврат обычно продолжает ту же схему.

Вывод

groupxbank.com не доказывает, что за сайтом стоит самостоятельный лицензированный банк. Проект использует чужой номер HE165, копирует продукты Bank of Cyprus, путается в контактах и собирает документы клиентов через платную дистанционную процедуру. По совокупности признаков ресурс выглядит как высокорисковый банковский клон, сотрудничество с которым грозит и потерей денег, и компрометацией паспорта, реквизитов и кодов подтверждения.