Компания «ЭлНилеин Банк» на сайтах nileinuae-digital.com и my.nileinuae-digital.com выдает себя за цифровой банк. Настоящий банк с таким названием существует: его официальный сайт находится по адресу nileinuae.com, а к двойнику с приставкой «digital» он отношения не имеет. Поддельный банк нужен схеме как финальная точка: после «юристов» и «регулятора» человеку показывают кабинет, где якобы лежит компенсация за прошлую потерю. Деньги из такого кабинета не выводятся, а каждая попытка приводит к новому платежу.

Что предлагает El Nilein Bank

Двойник почти ничего не обещает, и это сделано сознательно. Главный домен показывает заголовок «ElNilein Bank», значок-заглушку и надпись «Application in development», то есть приложение в разработке. В метаданных страницы стоят запреты индексации noindex и nofollow, поэтому поисковики его не показывают. Работает только поддомен my.nileinuae-digital.com: на нем приветствие «Welcome Back!», краткий текст о прозрачных процессах и доверии, поля для логина и пароля, кнопка «Sign In» и ссылка «Create an Account». Контактов, адреса, названия юридического лица и номера лицензии нет.

Настоящий банк не прячет контакты и не оставляет главный сайт на заглушке. Двойник действует наоборот: кабинет создается «под клиента», а информации о банке нет, чтобы нечего было проверять. Для самой схемы такая пустота не помеха: недостающее объясняет куратор. По его словам, платформа проходит последнюю стадию тестирования, поэтому открыт только личный кабинет для «избранных» клиентов, которым компенсацию выдают в первую очередь. Такое объяснение выглядит логичным и снимает вопросы о том, почему нет ни адреса, ни телефона. Остальное докладывает куратор: он объясняет, что банк новый, цифровой и находится в процессе запуска, поэтому сайт пуст.

Схема мошенничества ElNilein Bank

Схема работает как конвейер из трех шагов. Сначала человека, потерявшего деньги у лжеброкера, находят «юристы» и предлагают вернуть средства. Затем «регулятор» присылает бумаги, где сказано, что дело рассмотрено и сумма назначена к выплате. Наконец, куратор выдает ссылку на банк: нужно зарегистрироваться на my.nileinuae-digital.com, чтобы увидеть и получить деньги. Человек входит и видит на балансе красивую цифру.

• «юристы» просят предоплату за подготовку дела и сбор документов;

• «регулятор» требует оплатить регистрацию решения;

• «банк» показывает баланс, но вывод закрыт до внесения налога или страховки;

• затем появляются комиссия за конвертацию, проверка источника средств и подтверждение личности;

• после каждого платежа находится новое условие, а общие затраты растут.

Показательно, что человек сам обращается к банку по ссылке, которую дал куратор. 

Настоящий El Nilein Bank и его двойник

Настоящий банк по данным официального сайта nileinuae.com работает с 1977 года, расположен в Абу-Даби и лицензирован Центральным банком ОАЭ. Он предлагает личные счета, в том числе для нерезидентов и зарплатных клиентов, карты, автокредитование, депозиты и бизнес-продукты, включая мурабаху. На сайте есть вход в интернет-банкинг, контактная форма, страницы в социальных сетях и аудированные отчеты за 2020, 2023 и 2024 годы. Домен nileinuae.com зарегистрирован еще в 2004 году.

Проверять нужно не название, а адрес: единственным надежным сайтом остается nileinuae.com, а любая приставка вроде «digital» должна вызывать вопросы.

Итоговая оценка ElNilein Bank

Проект «Эль-Нилейн Банк» на nileinuae-digital.com является поддельным банком: главный сайт стоит на заглушке, кабинет открывается только по ссылке куратора, а контактов, юрлица и лицензии нет. Название позаимствовано у настоящего банка из Абу-Даби, который работает на nileinuae.com с 1977 года. Деньги в такой кабинет вносить нельзя, а платежи за «разблокировку», налог и страховку нужно считать признаком обмана. Если перевод сделан, следует сохранить переписку и реквизиты и обратиться в банк и полицию.